Finanční poradci Partners - jak jste spokojení? Funguje to?
Zdravím, máte někdo zkušenost s touto finančně poradenskou firmou? S manželem hledáme finančního poradce, chceme udělat celkovou analýzu našich rozpočtů, nechat si trošku poradit kam peníze investovat, popřípadě dceři odkládat a já osobně moc nevím jak tohle funguje. Finančního poradce jsem nikdy nepotřebovala, vše jsme si zařizovali s manželem sami. Ale teď trochu cítím, hlavně po narození dcery, že potřebujeme pomoc a navést na jinou cestu jestli se chápeme, víc začít myslet na tu budoucnost. Pro mě budou moc přínosné vaše názory a předem za ně děkuju.
Stručné shrnutí
- Kvalita finančních poradců v Partners je velmi rozdílná a výsledky závisí hlavně na konkrétní osobě; doporučuje se vybírat poradce na základě osobních doporučení a zkušeností klientů.
- Několik uživatelů uvedlo, že poradci dokážou vyřídit hypotéku a nastavit pojistky s výhodnými podmínkami, někteří klienti měli dlouhodobě spokojené vztahy s poradcem (příklad: 4 roky spolupráce).
- V diskuzi jsou konkrétní výtky k provizím a poplatkům: jedna uživatelka uvedla, že u investičního produktu zaplatili přímo u společnosti 3 000 Kč, zatímco přes poradce 37 000 Kč; také se zmiňuje, že oficiálně jsou provize stejné, ale existují další platby označované jako "školení" nebo "pronájem školících prostor".
Nejčastější otázky
Q: Jak vybrat finančního poradce z Partners, aby byl spolehlivý?
A: V diskuzi doporučovali vyhledat konkrétní doporučení od známých a zkontrolovat délku praxe; více uživatelů zdůraznilo, že je lepší poradce s několika lety zkušeností než někdo čerstvě po kurzu.
Q: Kolik může stát zřízení investičního produktu přes poradce ve srovnání s přímým nákupem?
A: V jednom konkrétním případu uživatelé napsali, že přímo u finanční společnosti zaplatili 3 000 Kč, zatímco přes poradce zaplatili 37 000 Kč za zřízení produktu a "další finanční péči".
Q: Jsou poradci Partners zaměstnanci firmy nebo OSVČ?
A: V diskuzi se uvádí, že poradci pracují často jako OSVČ pod hlavičkou firmy Partners, tedy jako samostatné jednotky.
Q: Dokážou poradci z Partners pomoci s hypotékou i při komplikacích nebo delším schvalovacím procesu?
A: Několik uživatelů napsalo, že poradce z Partners jim pomohl s vyřízením hypotéky, v jednom případě po půl roce komplikovaného schvalování, a jiný uživatel uvedl, že mu poradce vyřídil hypotéku s velmi výhodnými podmínkami.
Q: Jak poznat, že poradce preferuje produkt kvůli vyšší provizi?
A: V diskuzi byla konkrétní výtka, že někteří poradci preferují produkty s lepšími provizemi pro sebe; zmíněno bylo, že rozdíly v provizích se někdy vyrovnávají přes "školení" nebo další platby.
Q: Mají nezávislí poradci výhody oproti poradcům z velkých sítí?
A: Jedna účastnice diskuze napsala, že nezávislí poradci mají přístup do kalkulaček většiny bank a srovnávačů, což může být výhodou při hledání nejlepšího produktu.
Závěry z diskuze
Shoda
- Většina diskutujících se shodla, že rozhodující je kvalita konkrétního poradce, a doporučují vybírat na základě osobních doporučení a referencí.
Sporné názory
- Někteří uživatelé uvádějí dlouhodobě pozitivní zkušenosti (pomoc s hypotékou, dlouhodobá péče), zatímco jiní tvrdí, že mnozí poradci pracují především pro provizi a doporučují si vše řešit sami nebo pečlivě porovnat nabídky.
Otevřené otázky
- Nezodpovězené zůstává, jak časté jsou skryté nebo dodatečné platby u různých poradců a jak spolehlivě je lze předem ověřit.
Zmíněné značky a firmy
Partners, Simplea
Zmíněné produkty a metody
životní pojištění, hypotéka, finanční analýza, finanční plán, investiční produkt, provize, školení, pronájem školících prostor, mimořádná odměna, kalkulačky bank, srovnávače
Místa a osoby
Praha, Jindřichův Hradec, Hradec, paní Sovová, Helena Vejdělková
Já jsem z toho pořád taková na vážkách, myslím jako ohledně spolupráce s nějakým finančním poradcem. Teď jsme akorát s partnerem řešili, že by to bylo na jednu stranu fajn nechat si poradit takhle před vánocemi, ale na druhou stranu nechci nikoho nechat nahlédnout do našich financí. Je teda pravda, že ani nemám žádné doporučení nebo kontakt, ale s tou myšlenkou si teď nějak pohrávám.
My máme jednoho a už delší domu, seznámila nás s ním tenkrát kamarádka, které spravuje její finance a my už se známe celkem dost dlouho a vím, že se z finanční stránky má dobře a je zajištěná, tak jsme si ho od ní nechali představit a teď už oba chápeme, co jí k tomu dopomohlo. Pan poradce je opravdu zodpovědný a hlavně se stará, takže nám je i po ruce když třeba my něco potřebujeme snížit nebo tak podobně.
My schůzek už měli celkem dost a řešili jsme životní pojištění kvůli manželově práci a skrz to nás přivedli k pojišťovně Simplea, o který jsme se dozvěděli až přes ně, že něco takovýho mají. Manžel to tak s nimi podepsal, protože mu přišlo, že v tom není v podstatně nic, čemu by jako laik nerozuměl a to mě u toho přišlo zas dobrý.
@magdaleshka Přemýšlím, že bych si taky nechala uzavřít životní pojištění, ale nevím jestli to má smysl. Zatím nemám rodinu ani děti, ale pracuju jako švadlena, takže mě živí ruce. Myslíte, že bych do toho měla jít?
@muchomuurka Určitě. Přemýšlela jsi někdy, co by se stalo, kdybys třeba byla půl roku na neschopence nebo kdyby ses dostala do invalidního důchodu? Pokud by tě to dostalo do finančních potíží, je životní pojištění namístě.
@muchomuurka Ahoj, to já takhle soudit nemůžu 🙂 o tom bych si popovídala s někým víc kompetentním 😀 my jsme to teda taky řešili hlavně kvůli manželově práci, ale taky už máme rodinu a děti, takže jsme v trochu jiném postavení než ty píšeš. Ale třeba když se s někým od nich spojíš, tak ti budou umět dát radu. Jako nám se to nastavení za ty peníze líbí. 🙂
Máte prosím někdo zkušenost s poradci Partners v Hradci i když jste měli záznam v registru? Potřebuji hypotéku a údajně dokážou vybavit i lidem co normálně hypotéku nedostanou.
Tak za sebe mohu doporučit paní Helenu Vejdělkovou z Partners. My jsme sní byli moc spokojeni. Zkuste jí kontaktovat a sama uvidíte co vám poví.
Tak nám se táhlo schválení hypotéky pomalu půl roku a už jsme si mysleli, že nám jí neschválí. Dostali jsem doporučení na poradce z partners a ten to začal intenzivně řešit. Takže za nás taky spokojenost. Hypo máme schválenou.
Přesně tak. Já si pamatuji, že nás to odpíchlo když jsme si s manželem nechali udělat finanční plán, ale už je to teda hodně let zpátky, chtěli jsme si odkládat peníze, rozložit si kvalitně naše společné finance a povedlo se.